資産運用サポートサービス
近年は、終身雇用の崩壊や年金制度の破綻などが、盛んに報道されております。個人で資産運用を真剣に考えなくてはならない時代になったと実感しております。ただ、日本人は金融教育を全く受けずに成人するため、資産運用に対するリテラシーが高くありません。それに加えて、日本には、中立な立場のファイナンシャルプランナーは、ほとんど存在しません。そのため、いざ資産運用をはじめても、「銀行や保険屋の言いなりで手数料の高い商品を売りつけられ、かえって資産を減らしてしまった。」という悲しい現実も目にしてきました。
そこで、弊所は、税理士法人だからこそできる真の「資産運用サポートサービス」の提供を開始いたしました。中立公平な立場で税務も踏まえつつご提案するため、いわゆる一般的なファイナンシャルプランニング業務とは一線を画す内容となっております。
１．サービス内容
弊所のサービスの流れは以下のようになります。
①面談による相談
・まずは、資産運用に関する悩み、目標を語っていただきます。
例：老後資金が不安だ。
不労所得を得てアーリーリタイヤしたい。
住宅を購入するか悩んでいる。
②オリジナルの「資金計画シート」による貯金額・家計の収支のバランスの検証
・資金計画シートで可視化することによって、1か月の支出額の内訳を確認し、見直し案を提示いたします。
・人生の3大支出である保険に無駄はないかを徹底的に検証いたします。
・1か月の貯蓄額の目標を設定します。また、月々、運用に回せる金額もここで決まります。
③個人ごとの最適な資産運用方法の提案、キャシュフローシートの作成
・各々の目標に向かったキャッシュフローシートを作成します。
・そのために最適な資産運用方法を決定します。
※原則として、以下の中で最適な資産運用方法を決定いたします。
定期預金
外国債券
株式、投資信託
不動産
保険
２．税制の活用のサポート
iDeCo（イデコ）、つみたてNISA、生命保険料控除、不動産管理会社の設立、など資産形成に税制の活用は必須です。税理士法人が運営主体だからこそ、税制活用についても万全にサポートいたします。
３、料金について （単位：円 税抜）
・相談料 ￥5,000 ／30分
・提案書作成料 ￥150,000
・資産運用顧問 月額 ￥30,000 ～
（定期的な相談が必要な場合、顧問契約をお勧めいたします。）
本サービスは、資産運用初心者、特に「今まで愚直に働いて貯金してきたけど資産運用は特にしてこなかった」「仮想通貨が値上がりして急にお金持ちになった」などの方に大変お勧めのサービスとなっております。まずは、気軽にお問い合わせください。
